投行式财富管理-财富管理之投资理财心得

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财富治理之投资理财心得

在这个周末整理了一下最近的市场资讯和我的理财心得,得出一个最简朴的也是最有用的投资逻辑:

1、治理好投资预期,这里指的是中耐久收益预期(3年-5年),领会您投资的项目的风险和收益泉源,做到胸有定见;

从专业角度来说资产管理(assetmanagement)和财富管理(wealthmanagement)之间的区别是什么?反对排名第一的答案。WM接触的是个人客户的全部资产,甚至财富,管理,资产,家族,传承

2、提前做好资产设置结构,而不是看到时机才去买。就不如20年2-3月,20年7月,以及20年12月的股市涨幅。同时也是需要做多品类资产的设置(股票基金、CTA、牢固收益、房产等),我们不能忘了15年的股灾、16年的熔断、18年的下跌。只有提前做好投资结构,时机来了抓得住,风险来了扛得住。

3、需要一个专业靠谱的理财师,能提供耐久延续的专业服务;同时他所在的金融机构能支持我们的资产设置需要。